Tính toán rủi ro và sinh lợi là gì?
các bạn có phải là người chấp nhận rủi ro? Lúc bạn là một nhà đàm phán tư nhân trên thị phần chứng khoán, một trong số ít các thiết bị an toàn mà các bạn có là tính toán rủi ro / sinh lợi. Việc tính toán thực tại để xác định rủi ro so với sinh lợi là hơi dễ dàng. Bạn chỉ cần chia lợi nhuận ròng (sinh lợi) cho giá của rủi ro tối đa của các bạn. Bài viết này sẽ hướng dẫn các bạn cách tính tỉ lệ sàn pi Risk/Reward Ratio.
Hiểu về rủi ro so với sinh lợi.
Đáng buồn thay, các nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể sẽ mất không ít tiền khi họ cố gắng đầu tư tiền của chính mình. Có đa dạng lý do giải thích cho vấn đề này, nhưng một trong số đó tới từ việc các nhà đầu cơ tư nhân không quản lý được rủi ro. Rủi ro/sinh lợi (Risk/Reward Ratio) là một thuật ngữ phổ thông trong giới nguồn vốn, nhưng nó thực thụ có tức thị gì?
những điểm chính cần lưu ý:
Tính rủi ro so với sinh lợi bằng cách chia lợi nhuận ròng (sinh lợi) cho giá của rủi ro tối đa của bạn.
Để kết hợp những tính toán rủi ro / sinh lợi vào nghiên cứu của bạn, hãy chọn một cổ phiếu; đặt mục tiêu tăng và giảm dựa trên giá hiện tại; tính toán rủi ro / sinh lợi; nếu như nó dưới ngưỡng của các bạn thì hãy nâng mục điểm giảm của các bạn lên để quyết tâm đem tới tỷ lệ có thể chấp thuận được. Còn giả dụ bạn chẳng thể mang tới một tỷ lệ chấp thuận được, hãy khởi đầu với một khoản đầu tư khác.
đầu cơ tiền vào thị trường có chừng độ rủi ro cao và các bạn sẽ được bồi thường cao giả dụ ưng ý rủi ro đấy. Nếu như ai ấy mà các bạn tin tưởng một chút đề nghị khoản vay 50 đô la và đề nghị trả cho bạn 60 đô la Mỹ trong hai tuần, thì rủi ro đó có thể không đáng, nhưng ví như họ yêu cầu trả cho bạn 100 USD thì sao? Rủi ro mất $50 để có dịp kiếm $100 Bitcoin có thể quyến rũ.
Đây chính tỉ lệ 2: 1, tỷ lệ mà cực nhiều nhà đầu tư chuyên nghiệp bắt đầu quan tâm vì nó cho phép nhà đầu cá nhân đôi số tiền của họ. Như vậy, nếu người ấy bắt buộc các bạn 150 đô la Mỹ, thì tỷ lệ sẽ là 3: 1.
xem thêm : giá trị đồng pi hiện tại
Bây giờ chúng ta hãy coi xét điều này dưới giác độ thị trường chứng khoán. Giả như các bạn đã nghiên cứu và sắm thấy cổ phiếu bạn thích. Các bạn cảm thấy rằng cổ phiếu XYZ đang thương lượng ở mức 25 đô la Mỹ, giảm từ mức gần đây nhất là 29 USD. Bạn tin rằng ví như bạn tìm ngay bây giờ, trong một tương lai không xa, XYZ sẽ tăng cường lên 29 USD và bạn có thể rút tiền mặt. Các bạn có 500 đô la Mỹ để đầu cơ vào khoản đầu cơ này, Bởi thế các bạn tìm 20 cổ phiếu. Các bạn đã thực hiện hồ hết nghiên cứu của mình, nhưng các bạn có biết tỷ lệ rủi ro / sinh lợi của mình không? Chắc hẳn là không giả dụ các bạn giống như hầu hết những nhà đầu cơ tư nhân khác.
Trước khi Tìm hiểu xem thương lượng XYZ có phải là một ý tưởng tốt trong khoảng góc độ rủi ro hay ko, chúng ta nên biết thêm điều gì về tỷ lệ rủi ro / sinh lợi này? Việc đầu tiên là theo hành vi kinh tế học cho thấy trong phần lớn các quyết định đầu tư, rủi ro / sinh lợi là hoàn toàn khách quan. Ấy là một phép tính và những Thống kê thì ko biết nói láo.
Thứ hai, mỗi cá nhân có khả năng hài lòng mức rủi ro của riêng mình. Bạn có thể thích khiêu vũ bungee, nhưng ai đó khác có thể lên cơn hoảng loàn khi chỉ nghĩ về nó.
Tiếp theo, tỉ lệ rủi ro / sinh lợi không phân phối cho bạn xác suất chính xác. Điều gì sẽ xảy ra giả dụ bạn lấy 500 đô la Mỹ và chơi xổ số? Rủi ro 500 đô la Mỹ để kiếm được hàng triệu đô la là một khoản đầu cơ tốt hơn đa dạng so với đầu cơ vào thị trường chứng khoán từ giác độ rủi ro / sinh lợi nhưng lại là một tuyển lựa tồi tệ hơn rộng rãi về mặt xác suất.
xem thêm : binance lừa đảo
Trong thời kỳ nắm giữ cổ phiếu, Báo cáo tăng giá có thể thay đổi lúc bạn tiếp diễn phân tích thông tin mới. Giả dụ rủi ro / sinh lợi trở thành bất lợi, đừng ngại dừng việc giao dịch. Đừng bao giờ đặt mình ở trong tình huống mà tỷ lệ rủi ro / sinh lợi ko có ích cho bạn.
Tính toán rủi ro và sinh lợi
Tính toán: Hãy nhớ rằng, để tính toán rủi ro / sinh lợi, bạn chia lợi nhuận ròng rã của mình (sinh lợi) cho giá của rủi ro tối đa của bạn. Dùng tỉ dụ XYZ như trên, nếu cổ phiếu của các bạn cải thiện lên 29 đô la cho mỗi cổ phiếu, bạn sẽ kiếm được 4 USD cho mỗi 20 cổ phiếu của mình với tổng số tiền là 80 đô la. Bạn đã trả 500 đô la cho nó, Vì thế các bạn sẽ chia 80 cho 500, mang tới cho bạn tỉ lệ là 0,16. Điều đó có tức là tỉ lệ rủi ro / sinh lợi của các bạn cho sự đầu tư này là 0,16: 1. Toàn bộ các nhà đầu cơ chuyên nghiệp sẽ ko ngó ngàng tới danh mục đầu cơ có tỷ lệ rủi ro / sinh lợi thấp tương tự, Do vậy đây là một ý tưởng đầu tư hơi tồi.
các bước nên làm:
Để phối hợp những tính toán rủi ro / sinh lợi vào nghiên cứu của bạn, hãy làm theo tiến trình sau:
Chọn một cổ phiếu bằng cách nghiên cứu hầu hết về nó.
Đặt mục tiêu cải thiện và giảm dựa trên giá hiện tại.
Tính toán rủi ro / sinh lợi.
giả dụ nó dưới ngưỡng của các bạn, hãy nâng mức giảm của bạn lên để cố gắng đem đến tỷ lệ có thể chấp thuận được.
nếu bạn chẳng thể đem tới một tỷ lệ ưng ý được, hãy bắt đầu lại với một ý tưởng đầu cơ khác.
Một lúc bạn khởi đầu phối hợp rủi ro / sinh lợi, các bạn sẽ chóng vánh cảm thấy rằng rất khó để tìm ra các ý tưởng đầu cơ hoặc giao dịch tốt. Đôi khi, những người chuyên nghiệp , họ phải lược qua hàng trăm biểu đồ mỗi ngày để kiếm tìm ý tưởng phù hợp với giấy tờ rủi ro / sinh lợi của họ. Đừng ngại làm điều này vì các bạn càng tỉ mỉ thì cơ hội cho các bạn kiếm phổ quát tiền càng cao.
Hãy trở thành thực tại (Hạn chế rủi ro và Cắt lỗ)
Trừ lúc bạn là một nhà đầu cơ chứng khoán thiếu kinh nghiệm, các bạn sẽ ko bao giờ để 500 đô la đấy về lại zero. Rủi ro thực tiễn của các bạn không phải là số đông 500 USD. Mọi nhà đầu cơ giỏi đều có mức cắt lỗ hoặc giá giảm để hạn chế rủi ro. Nếu như bạn đặt giá dừng bán $ 29 là mức tăng cường, có thể các bạn đặt $ 20 là mức giảm tối đa. Khi lệnh cắt lỗ của bạn đạt tới $ 20, các bạn nên bán nó và kiếm tìm cơ hội Tiếp theo.
Vì chúng ta đã đặt ra được hạn mức lỗ , giờ đây ta có thể đổi thay Báo cáo một chút. Lợi nhuận mới của bạn vẫn giữ nguyên ở mức 80 đô la Mỹ, nhưng rủi ro của bạn hiện đơn thuần là 100 USD (lỗ tối đa 5 đô la nhân với 20 cổ phiếu các bạn sở hữu), hoặc 80/100 = 0,8: 1. Thống kê này vẫn ko phải là tỉ lệ xuất sắc.
Điều gì sẽ xảy ra nếu chúng ta cải thiện giá cắt lỗ của mình lên 23 USD, chỉ có rủi ro là 2 đô la cho mỗi cổ phiếu hoặc tổng số tiền lỗ là 40 đô la? Hãy nhớ rằng, 80/40 là 2: 1, có thể chấp nhận được. 1 Số nhà đầu tư sẽ không ghim tiền của họ cho bất kỳ khoản đầu tư nào với tỉ lệ ít ra là 4:1, nhưng đa số mọi người đều coi tỉ lệ 2:1 là mức tối thiểu. Cố nhiên, các bạn phải tự quyết định tỷ lệ hài lòng được cho bạn.
chú ý rằng để đạt được mức rủi ro / sinh lợi là 2: 1, chúng ta đã không thay đổi số bậc nhất. Khi các bạn tiến hành nghiên cứu của mình và kết luận rằng mức tăng cường tối đa là 29 USD, điều này dựa trên phân tích công nghệ và nghiên cứu đơn thuần. Ví như chúng ta đổi thay số hàng đầu để đem tới rủi ro / sinh lợi có thể chấp thuận được, lúc đó chúng ta đang dựa vào Hi vọng thay vì là dựa vào các nghiên cứu tốt của mình.
Mọi nhà đầu tư giỏi đều biết rằng dựa vào Hy vọng là một đề nghị mà phần thua rộng rãi hơn. Nên tiết chế hơn với rủi ro thì vẫn tốt hơn là quá xông xáo với lợi nhuận của các bạn. Rủi ro / sinh lợi luôn được tính toán thực tế một cách thận trọng. Trên đây là cách tính tỉ lệ Risk/Reward Ratio, Hi vọng giúp ích cho bạn trader mới tham dự thị phần.
Tham khảo: 7 sai trái nhiều trong phân tích kĩ thuật (Technical Analysis)
Hãy nhớ cập nhật đều đặn thông tin về tỷ giá tiền ảo hôm nay tại website này của chúng tôi.